Recognition of debt for 1.25 billion rubles on loans to the ultimate beneficiary of the loan proceeds

При сопровождении конкурсного производства кредитной организации выявлены операции по выдаче 69 кредитов в пользу различных неплатежеспособных технических организаций всего на сумму 1,4 млрд. руб.

По результатам анализа движений по счетам технических организаций было установлено, что технические организации полученные в кредит деньги направляли в пользу крупного стратегического предприятия региона по фиктивным основаниям якобы за поставку товара, выполнение работ и т.д.
Стандартным методом возврата выданных кредитов в подобной ситуации является инициирование банкротства в отношении технических организаций и в рамках процедур их банкротства, оспаривание последующих операций. Однако такой подход требует несения существенных затрат на сопровождение процедур банкротства всех технических организаций.

Вместо этого, было принято решение признать притворными выдачу кредитов техническим организациями по всем 69 эпизодам, признать притворными последующие перечисления денежных средств и восстановить кредитную задолженность за конечным выгодоприобретателем – «живой» компанией.

В конечном итоге суды согласились с притворностью совершенных операций по кредитованию и признали задолженность по выданным кредитам задолженностью более платежеспособного предприятия.

Результат проекта: вместо неликвидной задолженности технических организаций банк приобрел требования на 1,25 млрд. руб. к крупному предприятию с высокой вероятностью погашения.

Команда АНП Зенит показала нестандартные процессуальные способы замещения долга технических компаний на «живую» компанию.